比特币的风控模型（比特币风险评估与分析）

比特币机制研究

1、UTXO的记账机制使得比特币网络中的每一笔转账，都能够追溯到它前面一笔交易。 比特币的挖矿节点获得新区块的挖矿奖励，比如 15 个比特币，这时，它的钱包地址得到的就是一个 UTXO，即这个新区块的币基交易(也称创币交易)的输出。

2、但比特币公司成功运行了9年时间，从没有出现任何问题，并且市值数千亿，网络的运行时依靠一套数学算法、激励机制和社区来进行管理和治理。问题十：比特币面临的问题？一是交易确认时间长。

3、比特币具有价值是因为它作为货币形式的一种是有用的。比特币具有货币的数学特性(持久性，可携带性，可互换性，稀缺性，可分割性和易识别性)而非依赖于物理特性(比如黄金和白银)或中央权力机构的信任(比如法定货币)。

4、由此产生的泡沫导致整个2011年下半年比特币的价格持续下跌。之后，比特币的价格又逐渐缓缓地回升到2011年的高度。为了规范、保护和促进比特币的发展，比特币基金会于2012年9月27日创建。

比特币如何防止篡改

1、比特币并不能 100% 防止交易和数据的篡改，文中提到的两种技术都只能从一定概率上保证安全，而降低攻击者成功的可能性也是安全领域需要面对的永恒问题。

2、接下来以“A转给B十个比特币”作为案例，看一下比特币的交易是如何防伪的。

3、通过使用数字签名等加密技术，可以确保数据的来源和内容的真实性，防止数据被篡改或伪造。举个例子来说，比特币使用的区块链技术中，加密功能起到了关键的作用。

4、比特币解决第一个问题：防篡改——hash函数 2 hash函数（加密方式）①作用：将任意长度的字符串，转换成固定长度（sha256）的输出。输出也被称为hash值。②特点：很难找到两个不同的x和y，使得h(x)=h(y)。

5、工作量证明机制是比特币不可篡改的技术来源 工作量证明 机制，是一种对在差不多时间内发生的事物的先后顺序达成共识的一种算法。

6、解决问题的矿工有权打包交易，并得到一定的比特币奖励。这种机制可以防止恶意节点对网络进行攻击，因为攻击者需要拥有超过网络中其他节点的计算能力才能篡改交易记录。

如何做风控策略

识别与解决风险 识别风险的方法有很多，其中一种方法是与你的团队、同事或干系人进行头脑风暴。找到有相关经验的人，安排采访，这样你就能收集到识别和解决风险所需的信息。想想很多可能出错的事情，留意它们。

投资策略：再高级的策略也比不上一个稳定的心态，要养成良好的、适合自己的投资策略，根据自己的经济能力、喜好、擅长点等制定的投资策略，剩下的我们就是坚持贯彻自己的投资策略了。

平衡决策对通过率的影响和对风险的影响，对成本的影响和对收益的影响，是风控策略从业者需要培养的职业嗅觉。多头借贷在策略上一般作为拒绝维度参与到整个风控流程中。

比特币暴涨引热议,它是如何估值的?

比特币没有办法进行传统估值，因为它没有参考物，它是虚拟货币，传统的估值都是按照利润进行行业对比进行估值，比特币并不产生利润传统估值方法根本没有办法使用，比特币估值是根据安全性，避险性和稀缺性主观对它进行估值定价。

相关数据指标的变化，就像是日活跃地址数量和全网算力。

比特币是什么？比特币是世界上市值最大的加密货币，目前的流通供应量为18503万枚比特币，最大供应量为2100万枚。这一限制被硬编码到比特币协议中，无法更改。

比特币是数字黄金吗？ 这次比特币大涨，很多人认为是黄金属性，因为美国大量印钞，世界势必走向弱美元周期，黄金在布雷顿森林体系崩溃以后，一直被认为是抗通胀的资产，而事实也的确如此。一般来说，美元强，黄金弱，美元弱，黄金强。

我认为比特币的主要价值点是在于它的保密性。因为比特币作为虚拟货币的重要代表之一，其本身具有很高的保密性，而且无法被任何技术所破解。

区块链的六层模型是什么?

1、区块链的六层模型介绍如下：数据层：数据层封装了底层数据区块和相关的数据加密，以及时间戳等基础数据和基本算法。网络层：网络层含有：数据传播机制、分布式组网机制、数据验证机制等。

2、数据层——数据层是区块链六个层级结构里面的最底层。数据层我们可以理解成数据库，只不过对于区块链来说，这个数据库是不可篡改的、分布式存储的数据库，也就是所谓的分布式账本。

3、其中，实际上他们给出了一个分层模型，这回是内外分层：里层是共识，又分：Token、智能合约、共识算法；处在共识边界与区块链边界，是区块链内的其他信息；处在区块链边界之外，是互联网和实体世界。

4、是区块链可编程特性的基础；应用层则封装了区块链的各种应用场景和案例。该模型中，基于时间戳的链式区块结构、分布式节点的共识机制、基于共识算力的经济激励和灵活可编程的智能合约是区块链技术最具代表性的创新点。

用数字货币做“现金贷”,是绕监管,还是驶入新蓝海?

1、如果数据是未来最大的资产，那么数字货币一定是未来的终极货币形式。数字货币必将最终成为新一轮的技术革命产生的新经济和新(数据)资产的价值量度、支付手段、财富储备和世界货币。

2、不合法。数字货币ICO在中国属于非法行为 央行在2017年9月，下发关于防范代币发行融资风险的公告，正式定性ICO是未经批准非法融资行为，任何组织和个人不得参与。

3、数字货币交易所在中国被禁止。在宣布ICO是非法融资行为后，央行同时把为虚拟货币提供交易、兑换、定价、信息中介等服务也列为禁止项，这意味着数字货币交易所在中国目前也是不合法的。